Nous sélectionnons en toute indépendance des produits financiers permettant la mise en place effective de la stratégie patrimoniale retenue.

Que ce soit via des contrats d’assurance vie, des contrats de capitalisation ou enfin des comptes titres ordinaires ou PEA, nous travaillons systématiquement en architecture ouverte. Plus de 40 sociétés de gestion nous proposent leur expertise et leurs fonds : Rothschild, Fidelity, Sycomore, Carmignac, BNY Mellon… Sur des comptes (compte titres, PEA, PEE) ouverts chez : Cholet Dupont, Banque Privée 1818, Oddo, Finaveo ou AXA Banque, ou des contrats d’assurance vie ouverts en France et/ou au Luxembourg chez : SwissLife, AXA- THEMA, Générali, BNP Cardif, APREP La Mondiale…

Une diversification maximale de vos capitaux avec la possibilité d’avoir plusieurs dépositaires (banques, compagnies d’assurance…) mais un interlocuteur unique et stable. Un accès à l’ensemble de ce qui se fait de mieux sur les marchés. Un suivi global simplifié avec un seul reporting. Sécurisation de votre patrimoine (qualité des signatures, options de sécurisation automatique du capital ou des plus-values…
Mise en place de revenus complémentaires garantis et peu ou pas fiscalisés. Produits sur mesure avec garantie du capital ou protection du capital avec des rendements élevés.

Les solutions immobilières vont être retenues essentiellement pour des raisons de recherche de revenus complémentaires et/ou une baisse de la fiscalité.

Le but n’est pas d’accumuler des investissements dans des « opérations défiscalisantes » mais de constituer un patrimoine immobilier de qualité tout en maîtrisant la fiscalité qui sera générée par les revenus de la nouvelle opération.

Quel que soit le support retenu, notre objectif est en permanence d’optimiser :

• La fiscalité (IR, IFI, contributions sociales).
• La garantie des revenus ou tout au moins leur pérennité.
• La transmission.

L’utilisation de la nue-propriété ou au contraire de l’usufruit permettant de minorer votre impôt sur le revenu et/ou votre I.F.I.

Des solutions simples et efficaces adaptées à vos besoins.

Comme nous l’avons vu dans l’exposé de notre méthode, après avoir élaboré votre stratégie patrimoniale, nous vous proposons une sélection de produits et/ou de solutions juridiques vous correspondant.

Votre conjoint et vos enfants sont-ils actuellement bien protégés ?
Avez-vous mis en place les différentes mesures existantes afin de les protéger au mieux ?
Votre régime matrimonial est-il bien adapté à la protection de votre patrimoine ?
Avez-vous pris en compte les droits de succession qui seront à régler et avez-vous cherché à réduire et optimiser ceux-ci, au travers des solutions existantes ?

Nous vous accompagnons dans la mise en place de l’organisation juridique correspondant à la stratégie patrimoniale retenue en partenariat avec l’office notarial en charge de votre dossier : création ou aménagement de structures sociétaires, mise en place de suivis comptables, modification de votre régime matrimonial, lègues, donation-partage, rédaction des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance vie, etc…

En partenariat avec votre cabinet d’expertise comptable et votre avocat, nous pouvons vous accompagner pour :

• L’optimisation de la trésorerie moyen-long-terme avec par exemple la création de fonds sur mesure.
• L’épargne salariale.
• La préparation, mise en place et suivi de la transmission de l’entreprise.
• La mise en place d’assurance homme clef, de garanties croisées entre associés.